Know-Your-Customer-Richtlinie (KYC)

Warum KYC erforderlich ist

Thor Fortune ist als MGA-lizenzierter Betreiber gesetzlich verpflichtet, die Identität aller Spieler zu verifizieren, bevor Auszahlungen bearbeitet werden. KYC schützt sowohl den Spieler (vor Identitätsdiebstahl und unbefugtem Kontozugang) als auch die Plattform (vor Geldwäsche und Betrug). Die Verifizierung ist einmalig und gilt für die gesamte Kontolaufzeit, sofern sich keine Daten ändern.

Erforderliche Dokumente

Identitätsnachweis: gültiger Personalausweis (beidseitig) oder Reisepass (Datenseite). Adressnachweis: Kontoauszug, Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder behördliches Schreiben — nicht älter als 3 Monate, Name und Adresse müssen mit dem Konto übereinstimmen. Zahlungsnachweis: Foto der genutzten Karte (nur erste 6 und letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

Ablauf der Verifizierung

Dokumente werden über den sicheren Upload-Bereich im Kontoprofil oder per E-Mail an den Support eingereicht. Automatische Prüfung dauert in der Regel unter 24 Stunden; manuelle Prüfung bei unklaren Scans bis 48 Stunden. Nach erfolgreicher Verifizierung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail. Auszahlungen werden erst nach abgeschlossener KYC-Prüfung bearbeitet — frühzeitige Verifizierung nach Registrierung beschleunigt spätere Auszahlungen erheblich.

Enhanced Due Diligence (EDD)

Bei kumulierten Transaktionen über 2.000 €, VIP-Status oder Hochrisiko-Profilen kann eine erweiterte Prüfung ausgelöst werden: Nachweis der Einkommensquelle (Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid), Erklärung zur Herkunft größerer Einzahlungen und ggf. Video-Ident-Verfahren. EDD-Anfragen werden per E-Mail mit Frist von 14 Tagen mitgeteilt. Nicht-Einreichung kann zur Kontosperrung führen.

Ablehnung und Wiederholung

Häufige Ablehnungsgründe: unscharfe oder beschnittene Dokumente, abgelaufener Ausweis, Adressnachweis älter als 3 Monate, Name auf Dokument stimmt nicht mit Kontodaten überein. Bei Ablehnung erhalten Sie eine Begründung und können korrigierte Dokumente erneut einreichen. Drei aufeinanderfolgende Ablehnungen ohne plausiblen Grund führen zur Kontosperrung und Prüfung durch das Compliance-Team.

Datenschutz bei KYC-Dokumenten

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich für Verifizierungs- und Compliance-Zwecke verwendet. Zugriff haben nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter. Dokumente werden 5 Jahre nach Kontoschließung aufbewahrt und danach sicher gelöscht. Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung (Behörden, Aufsichtsstellen). Details in der Datenschutzerklärung.